ANALISI DI PORTAFOGLIO

SCEGLI ANCHE TU L’ANALISI DI PORTAFOGLIO DI LUCA SPINELLI

⚠️ La consulenza gratuita è sempre e solo telefonica

La 1° consulenza finanziaria indipendente conoscitiva di 30 minuti è davvero gratuita, ma è sempre e solo telefonica. Ricevo un elevato numero di richieste e mi è impossibile gestirle tutte dal vivo gratuitamente.

Non farti problemi a chiamarmi o scrivermi anche in questo preciso momento. Sono sempre a disposizione per aiutarti, ma ci incontreremo di persona o su Google Meet solamente quando vorrai investire o lavorare con me.

Ricorda che puoi cominciare a conoscermi anche tramite video e short presenti sul mio canale YouTube.

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FAQ – Devo mandarti i soldi da investire❓Assolutamente no.

BANCA VS CONSULENTE INDIPENDENTE

Alcuni promotori bancari potrebbero dichiararsi indipendenti dato che adottano un modello fee only, ma essere fee only è diverso dall’essere indipendenti. Il modello retributivo identico a quello degli indipendenti non li rende tali. L’indipendenza e quindi l’assenza totale di conflitti d’interesse è garantita per legge solamente dall’iscrizione nella relativa sezione dell’Albo OCF, che è incompatibile con l’essere associati a una banca.

Le commissioni bancarie, che molto probabilmente paghi senza saperlo alla banca, rapportate alla media del mio range commissionale per soluzioni invece su misura per te. Fonte: esma.europa.eu.

Le commissioni bancarie poi non si fermano al 2% indicato nella tabella: alla voce di gestione, infatti, si aggiungono spesso costi di ingresso, commissioni di performance e penali di uscita che possono far lievitare l’esborso ben oltre il 2%, erodendo in silenzio i tuoi rendimenti. Con un consulente finanziario indipendente come Luca Spinelli queste spese nascoste non esistono: il tuo denaro lavora solo per te, non per la banca.

SCF VS CONSULENTE INDIPENDENTE

Quando ti affidi a un consulente associato a una SCF – cioè una società di consulenza finanziaria indipendente – potresti lavorare con un professionista che deve sottostare a un rigido accordo con la società che gli ha mandato il cliente. Oltre a riconoscere un pagamento continuo alla SCF, che grava sulla parcella che paghi, il professionista potrebbe doverti abbandonare a discrezione dell’azienda che ti ha mandato da lui.

Il consulente di una SCF è un’ottima alternativa al promotore della banca, ma potrebbero esserci ancora potenziali criticità. Scegli sempre un consulente totalmente indipendente come me.

Con un consulente finanziario totalmente indipendente come me invece tutto questo non esiste. Lavorerai esclusivamente con me, pagherai solamente me e lavoreremo sempre insieme alle condizioni che io e te abbiamo stabilito, senza che nessuno possa mai mettersi di mezzo. Quando ti rivolgi a un consulente indipendente quindi chiedigli sempre se lavora con una SCF – e a quali condizioni – oppure se è realmente indipendente.

Bitcoin? Io c’ero. Dal 2013.

Screenshot di una parte del mio profilo bitcointalk.org che mostra la data di registrazione. bitcointalk.org era e continua a essere il più grande forum in cui si parla di Bitcoin, Ethereum e criptovalute.

Non c’è niente di male ad avere BTC (o ETH) in portafoglio, ma le criptovalute sono un’asset class come tante altre e vanno pesate nel giusto equilibrio tenendo conto dei tuoi obiettivi e della tua situazione personale. Nel 2013, quando Bitcoin non valeva ancora neanche 100€, come si suol dire, “io c’ero” e sono stato il 1° e, per quanto ne sappia, ancora oggi l’unico consulente finanziario indipendente ad accettarlo come pagamento. Questo mi rende uno dei consulenti finanziari più preparati sull’argomento.

Analisi di portafoglio. Metti in ordine i tuoi investimenti.

L’analisi di portafoglio è il primo passo per mettere ordine ai tuoi investimenti e capire davvero cosa possiedi. Questo servizio professionale valuta nel dettaglio tutti gli strumenti finanziari già presenti nel tuo dossier titoli: fondi comuni, ETF, azioni, obbligazioni, polizze finanziarie e ogni altro prodotto sottoscritto nel tempo. L’obiettivo dell’analisi di portafoglio è individuare costi occulti, sovrapposizioni, inefficienze, rischi non coerenti e concentrazioni eccessive che possono compromettere la crescita del patrimonio. Spesso si acquistano prodotti senza una visione d’insieme e si finisce per duplicare strategie o pagare commissioni non necessarie. Con un’analisi indipendente puoi finalmente avere una fotografia chiara, numerica e oggettiva della situazione. Il servizio ha un costo una tantum di 2.000€ e fornisce una relazione completa e comprensibile, utile per prendere decisioni consapevoli. Qualsiasi consulenza non espressamente definita come personalizzata è da intendersi generica, assimilabile all’educazione finanziaria e quindi priva di indicazioni operative individuali; la consulenza personalizzata rientra esclusivamente nel servizio di gestione di portafoglio.

Perché richiedere un’analisi di portafoglio oggi

Molti investitori si chiedono se la propria banca stia realmente lavorando nel loro interesse. L’analisi di portafoglio consente di ottenere un mio parere indipendente e professionale, eliminando il conflitto di interessi tipico di chi vende prodotti finanziari. È un po’ come chiedere all’oste se il vino è buono: la risposta potrebbe non essere imparziale. Attraverso un’analisi tecnica vengono esaminati rendimenti storici, volatilità, correlazioni tra strumenti e struttura dei costi, incluse commissioni di ingresso, uscita e gestione. Questo processo permette di capire quanto stai pagando realmente e se il livello di rischio è coerente con i tuoi obiettivi dichiarati. L’analisi di portafoglio non prevede trasferimenti di denaro verso il consulente e non richiede di modificare immediatamente gli investimenti: offre consapevolezza e trasparenza, elementi fondamentali per proteggere e far crescere il capitale nel lungo periodo.

Cosa ottieni concretamente dal servizio

Con l’analisi di portafoglio ricevi un report dettagliato che mette in evidenza punti di forza, criticità e possibili aree di miglioramento della struttura attuale. Viene chiarita l’esposizione ai diversi mercati, settori e valute, così da comprendere se il patrimonio è realmente diversificato oppure solo apparentemente distribuito su più strumenti simili. L’analisi di portafoglio è ideale per chi desidera fare ordine prima di prendere decisioni importanti, per chi ha accumulato investimenti nel tempo o per chi vuole semplicemente verificare la qualità del lavoro svolto dalla propria banca. È un servizio trasparente, con costo fisso e definito, pensato per offrire una base solida da cui partire. Mettere in ordine i tuoi investimenti significa recuperare controllo, ridurre inefficienze e costruire fondamenta più robuste per il tuo futuro finanziario.